Je hebt een cryptobedrijf en je wilt een bankrekening

Mede mogelijk gemaakt door: AMDAX

Diverse banken geven toe dat ze bedrijven die handelen in cryptocoins geen rekening geven. Sommige zeggen dat alleen cryptohandel problematisch is en dat ze geen probleem hebben met blockchain-activiteiten maar wij komen met praktijkgevallen waarin bedrijven die bijvoorbeeld niets anders doen dan consultancy op het gebied van blockchain of informatieverstrekking over cryptovaluta ook een rekening wordt geweigerd. De informatie die banken de aspirant-klant hierover geven is lang niet altijd duidelijk. Mogelijkheid voor beroep of bezwaar is er niet. Een laatste-kans-bank die probleemgevallen accepteert, is er ook niet.

Juridisch blijkt dit te kloppen: de banken mogen deze vorm van 'profiling' toepassen. In deze drukke Cryptocast vertellen diverse ondernemers over hun ervaringen en hoe ze improviseren om toch zaken te kunnen doen. Kamerlid Martin Wörsdörfer (VVD), pleitbezorger van innovatieve blockchaintechnologie, wil dat hier iets aan verandert en zal zijn plannen ontvouwen.

Links:

Anderhalf jaar geleden onderzocht Sprout het probleem al.

Bunq was toen nog soepel, maar lees nu deze afwijzing eens, van een ondernemer die anoniem wenst te blijven.

De richtlijnen van De Nederlandsche Bank zeggen niets specifiek over crypto, maar des te meer over risico's en hoe deze te beperken:

Openingsscherm

Integriteit (waar customer due diligence, know-your-customer en de poortwachtersfunctie in verweven zijn)

Wwft, oftewel de wet waar dat allemaal uit volgt

Customer due diligence

Aan de banken de taak om dit te interpreteren. Daarin hebben ze vrijheid maar als ze te weinig doen aan bv witwassen, kunnen ze megaboetes krijgen, zoals ING is overkomen. Knab is in zijn acceptatiecriteria heel duidelijk:

Acceptatiecriteria Knab

Belasting betalen zonder bankrekening kun je volgens de Belastingdienst doen via een rekening van een ander, of met behulp van GWK-TRavelex

Alternatieve bankdiensten in het buitenland: Wirex en Revolut.

Gasten:

Bart van Maarseveen MoveOpen.nl

https://www.linkedin.com/in/bartvanmaarseveen/?originalSubdomain=nl

Martin Wörsdörfer, VVD

https://www.vvd.nl/profielen/martin-worsdorfer/

Reinier Martens, Syscoin Foundation

https://www.linkedin.com/in/reiniermartens/?originalSubdomain=de

Team:

Herbert Blankesteijn, presentator van BNR Digitaal

Madelon Vos, trader en bitcoin analist.

Sponsors:

Cryptocast wordt mede mogelijk gemaakt door Bitmymoney.com en Satos.nl.

See omnystudio.com/listener for privacy information.